Вернуться
Друг вернул долг. А банк заблокировал мой счет. Почему?
2017-10-11 18:25:33

Друг вернул долг. А банк заблокировал мой счет. Почему?

Вам перевели деньги за продажу машины? Вернули крупный долг? Ваши денежные средства под угрозой! При любой подозрительной сумме ваш расчетный счет может быть заблокирован, а средства аннулированы. То есть вам позвонят. Из банка. Чтобы сообщить о блокировке расчетного счета. 

В каком случае банк имеет право лишить вас денежных средств?

Кейс №1

Представьте, что вы отдыхаете. Все отлично, но закончились наличные. Однако вы хорошо подготовились и у вас с собой банковская карта. И вот тут начнутся сложности. Банк может вас заподозрить в осуществлении незаконных операций и заблокирует счет. 

Причина: вы не уведомили банк о своем путешествии.

Кейс №2

Вы давно мечтали о покупке именно синего в голубую крапинку пуховика с капюшоном. С трудом, но нашли подходящую модель на зарубежном сайте. Например, на местном ebay. Сумма немаленькая, но она как раз у вас на карте. Решили оплатить? Оплата не пройдет! 

Причина: вы впервые производите оплату в данную заграничную компанию или банк поставил под сомнения легальность компании.

Кейс №3

Вы обычный среднестатистический менеджер Газпрома. Но с недавних пор ваши соседи подозревают вас в противодействии легализации доходов. Но вы не виноваты! Вам всего лишь выдали солидную премию за помощью начальнику. Поздравляем, вас заблокировали на основании 115-ФЗ

Причина: ваша премия свыше 600 тысяч рублей (а это подозрительно)!

Реальные причины блокировки на основании 115-ФЗ:

  • перевод денежных средств с анонимных электронных кошельков;
  • сумма перечислений свыше 600 тысяч рублей;
  • частые переводы денежных средств с одним и тем же лицом.

Кейс №4

Вы копили. Вы копили еще с тех времен, когда доллар стоил 6 рублей. Вы очень мечтали о покупке 6 соток в 120 километрах от Москвы. И вы накопили. Но, увы, ваши денежные средства заблокировали. 

Причина: доходы декларировать надо было и налоги платить.

Что делать? Как быть? Куда бежать?

Для разблокировки счета необходимо предоставить документы о происхождении данных средств. После чего банк рассмотрит ваше заявление сроком от 2-5 рабочих дней. Но рано радоваться. Не факт, что решение будет положительным.

В случае, если вы не сможете доказать легальность ваших средств - сумма сгорит.

Хорошие новости

На сегодняшний день автоматизированную систему выявления законности перемещения средств на ваших счетах внедрил только Сбербанк, но другие банки уже на пути “совершенствования”.

Будьте осторожны и берегите свои сбережения.

Ведь все что было накоплено в стеклянной банке или спрятано в носке, не сможет быть легализовано.