Top.Mail.Ru
НАЗАД К БЛОГУ

Какие банки входят в систему быстрых платежей

Содержание

С 28 января 2019 года введена в действие система быстрых платежей (СБП). Она разработана Центральным Банком Российской Федерации совместно с АО «Национальная система платежных карт». Функции оператора, а также расчетного центра выполняет Банк России, а Национальная система платежных карт взяла на себя функционал операционного платежного и клирингового центра. В нашей статье рассмотрим, какие банки поддерживают систему быстрых платежей, в каких банках можно подключить оплату и прием платежей по СБП.

По мере распространения системы список банков, подключенных к системе быстрых платежей, расширился почти до 210 банков. В систему быстрых платежей входят банки-партнеры, подключившиеся к системе и обеспечиваюшие своим клиентам возможность переводить и принимать денежные средства по СБП.

Система быстрых платежей с LIFE PAY

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Список банков участников СБП

БанкПрием платежейВыплаты
АБ РОССИЯДаДа
Абсолют БанкДаДа
АвтоградбанкДаДа
АвтоторгбанкДаДа
АГРОПРОМКРЕДИТДаДа
Азиатско-Тихоокеанский БанкДаДа
Ак Барс БанкДаДа
АКБ ДержаваДаДа
АКБ ПриморьеДаДа
АКБ Тендер БанкДаДа
АКБ ЦентроКредитДаДа
АКИБАНКДаДа
Алеф-БанкДаДа
АлмазэргиэнбанкДаДа
Америкэн Экспресс БанкДа
АресбанкДаДа
Банк 131ДаДа
Банк АверсДаДа
Банк АгроросДаДа
Банк АкцептДаДа
Банк АлександровскийДаДа
Банк БКФДаДа
Банк ВБРРДаДа
Банк ВенецДаДа
Банк ДОМ РФДа
Банк ЕкатеринбургДаДа
Банк ЗаречьеДаДа
Банк ЗенитДаДа
Банк ИнтезаДаДа
Банк ИПБДаДа
Банк ИТУРУПДаДа
Банк КазаниДаДа
Банк КремлевскийДаДа
Банк Мир ПривилегийДаДа
Банк Объединенный капиталДаДа
БАНК ОРЕНБУРГДаДа
Банк ПСКБДаДа
Банк Развитие-СтолицаДаДа
Банк РаундДаДа
БАНК СГБДаДа
Банк СинараДаДа
Банк СнежинскийДаДа
Банк СОЮЗДаДа
БАНК УРАЛСИБДаДа
БелгородсоцбанкДаДа
Бланк банкДа
БыстроБанкДаДа
ВЛАДБИЗНЕСБАНКДаДа
ВНЕШФИНБАНКДаДа
ВУЗ банкДаДа
ГазэнергобанкДа
Гарант-Инвест банкДаДа
ГЕНБАНКДаДа
ГОРБАНКДаДа
ГТ банкДаДа
Дальневосточный банкДаДа
ДатабанкДаДа
Джей энд Ти БанкДаДа
Дойче БанкДа
Земский банкДаДа
ИК БанкДаДа
КБ ИС БанкДаДа
КБ Пойдем!Да
КБ РостФинансДаДа
КБ СтройлесбанкДаДа
КБ ХлыновДаДа
КИВИ БанкДаДа
Кредит Европа Банк (Россия)ДаДа
Кредит Урал БанкДаДа
Крокус-БанкДаДа
Кубань КредитДа
КубаньторгбанкДаДа
КузнецкбизнесбанкДаДа
КЭБ ЭйчЭнБи БанкДаДа
ЛевобережныйДаДа
ЛОКО-БанкДаДа
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБДаДа
МеталлинвестбанкДаДа
Мир Бизнес БанкДаДа
МКБДаДа
МОРСКОЙ БАНКДаДа
МОСКОМБАНКДаДа
МоскоммерцбанкДаДа
МОСОБЛБАНКДаДа
МС Банк РусДа
МСП БанкДаДа
МТС-БанкДаДа
НацинвестпромбанкДаДа
Национальный стандартДаДа
НБД-БанкДаДа
НИКО-БАНКДаДа
НКО МОБИ ДеньгиДа
НКО НРДДаДа
НКО ЮМаниДаДа
НовобанкДаДа
НОКССБАНКДаДа
Норвик БанкДаДа
НРБанкДа
ОТП БанкДаДа
Первый Инвестиционный БанкДаДа
Почта БанкДа
ПримсоцбанкДаДа
Прио-ВнешторгбанкДаДа
ПроБанкДаДа
Реалист БанкДаДа
Ренессанс КредитДаДа
РЕСО КредитДаДа
РНКБ БанкДаДа
РНКО Деньги Мэйл РуДа
РосДорБанкДаДа
РоссельхозбанкДаДа
РусьуниверсалбанкДаДа
Санкт-ПетербургДаДа
СбербанкДаДа
СДМ-БанкДаДа
Северный Народный БанкДаДа
Сетелем БанкДаДа
СибсоцбанкДаДа
СИНКО-БАНКДаДа
СитибанкДаДа
СМП БанкДаДа
СНГБДаДа
СовкомбанкДаДа
Солид БанкДаДа
СОЦИУМ-БАНКДаДа
ТАТСОЦБАНКДаДа
Тимер БанкДаДа
ТольяттихимбанкДаДа
ТомскпромстройбанкДаДа
ТранскапиталбанкДаДа
ТрансстройбанкДаДа
УБРиРДаДа
УглеметбанкДаДа
Урал ФДДаДа
УРАЛПРОМБАНКДаДа
ФИНАМДаДа
ФОРА-БАНКДаДа
ФорштадтДаДа
Хакасский муниципальный банкДаДа
ХКФ БанкДаДа
Центр-инвестДаДа
ЧЕЛИНДБАНКДаДа
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНКДаДа
ЭкспобанкДаДа
ЭнергобанкДаДа
ЭнерготрансбанкДаДа
Эс-Би-Ай БанкДаДа
ЮГ-ИнвестбанкДаДа
Юникредит БанкДа
ЭлплатДаДа
АвангардДа
МОНЕТАДаДа
КОШЕЛЕВ-БАНКДаДа
МодульбанкДаДа
Банк СаратовДаДа
Таврический БанкДаДа
ГазпромбанкДа
Альфа-БанкДаДа
ПромсвязьбанкДаДа
ОткрытиеДаДа
Точка “ФК Открытие”ДаДа
ВТБДа
Банк Русский СтандартДаДа
РосбанкДаДа
Райффайзен БанкДаДа
ТинькоффДаДа
РН БанкДаДа
ХайсДаДа
Список банков

С 1 апреля 2022 г. изменено Положение ЦБ РФ о платежной системе: системно значимые банки, а также банки поддерживающие систему быстрых платежей, которым выдана универсальная лицензия, обязали обеспечить использование быстрых платежей физическими лицами, получателям-организациям и ИП с применением специального мобильного приложения СБП.

Банки участники СБП имеют возможность использовать эту систему для совершения трансграничных переводов. Об этом говорится в Указании Банка России от 23 декабря 2021 г. № 6030-У. Комиссию за перевод в размере 6 рулей оплачивает банк-отправитель.

Подключение банков к СБП происходит в несколько этапов. Для начала необходимо оформить юридически взаимоотношения с АО «Национальная система платежных карт» и с Банком России – присоединиться к правилам оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, оформить доп. соглашение к договору корреспондентского счета. После проведения тестовых испытания, происходит запуск и активация работы сервиса. Описание всех этапов и необходимые документы размещены на официальном сайте системы.

Экосистема СБП (сегменты)

В зависимости от статуса субъектов переводов (статуса отправителя денег и их получателя) и в каких банках работает система быстрых платежей, реализуются разные сегменты:

  • С2С (это быстрые переводы денег гражданами между собой по номеру телефона);
  • С2В (оплата товаров (или услуг) гражданами в адрес организаций по QR-коду и в сети Интернет);
  • В2С (это платежи от организаций к гражданам, например, при возврате платежей в случае неудачных покупок);
  • В2В (с декабря 2021 года запущен процесс проведения денежных транзакций, используя СБП, между организациями);
  • Me2Me (между своими же счетами гражданина в разных кредитных организациях).

Условия переводов системы быстрых платежей Банка России

Передача денежных средств возможна любому клиенту банка, присоединившегося к системе система быстрых платежей.

Банки участники системы быстрых платежей установли определенный лимит на переводы без комиссии – сто тысяч рублей за месяц пользователь вправе переводить бесплатно. Такой льготный период бесплатных транзакций между физлицами установлен Советом директоров Банка России пока до 1 июля 2024 года. Сверх лимита банки работающие с СБП платежей могут устанавливать вознаграждение (комиссию) до 0,5% (но не более полутора тысяч рублей).

Банком России установлены тарифы – на их основании осуществляется работа СБП. Новые размеры тарифов вступили 1 мая 2022 года , об этом было принято Решение Совета директоров Центробанка РФ от 14 апреля 2022 г.

Лимит на переводы в рамках одних суток банки подключенные к (СБП) системе быстрых платежей определяют самостоятельно. Так, на текущий момент он сохраняется в размере не менее 150 тысяч рублей. Исполнение распоряжений клиентов на незамедлительный перевод осуществляется на сумму менее 1 000 000 рублей за 1 операцию.

Удобства и преимущества СПБ системы

  • удобство и скорость зачисления средств;
  • нет необходимости забивать реквизиты перевода;
  • выяснять конкретный счет и иные реквизиты его банка.

В несколько кликов в мобильном приложении нужная сумма денег уйдет моментально и бесплатно, если отправитель не превысил лимит льготных, бесплатных переводов.

К преимуществам также можно отнести:

  • Универсальность системы, ведь банки входящие в систему быстрых платежей, предоставляют сервис при всех вариантах взаимодействия клиента с бизнесом, кроме того, сервис этот работает круглосуточно.
  • Выгода системы для пользователей – банки партнеры СБП, предлагают минимальные комиссии, если сравнивать с другими системами проведения платежей и операторами.

Надежность и безопасность транзакций обеспечивает не только Центральный Банк РФ и клиринговый центр, но и банки партнеры системы, реализующие свои механизмы защиты информации при проведении платежей.

С июля 2020 г банки участники системы быстрых платежей Банка России внедрили для своих клиентов новую удобную опцию. Теперь на своем счете можно аккумулировать средства с собственных счетов других банков. Теперь нет необходимости открывать разные приложения иных банков (независимо от того, какие банки поддерживают систему быстрых платежей), а в том моб. приложении, где клиенту надо пополнить счет, достаточно сделать запрос на определенные суммы. Система быстрых платежей сама распознает эти счета по привязанному к карте номеру телефона и исполнит перевод.

Система быстрых платежей с LIFE PAY

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Какие банки используют систему быстрых платежей для подключения бизнеса?

Работа СБП в различных сферах бизнеса сразу была оценена предпринимателями. Самым популярным сегментом (речь идет о С2В) по состоянию на конец 2021 года воспользовались уже свыше 170 тысяч торговых и сервисных предприятий, а число клиентов уже приближается к полутора миллионам.

Подключение к СБП становится выгодным преимуществом для предприятий малого, среднего бизнеса, поскольку это одно удобное платежное решение для всех каналов оплаты, причем независимо от места нахождения точки взаимодействия бизнеса с его клиентом.

Кроме того, развитие системы не стоит на месте и банки партнеры использующие СБП работают над различными решениями, встраиваемыми в программы лояльности организаций.

Еще, клиенты банков могут использовать СБП (в каких банках можно) для оплаты товаров обычного обихода, а также брокерских услуг, для платежей по договорам финансовых услуг, во взаимоотношениях со страховыми организациями, предприятиями.

Подключение к СБП бизнеса может быть реализовано через разнообразный функционал:

  1. QR-наклейка: это многоразовый qr-код, размещаемый в удобном, доступном для плательщика месте для считывания банковским мобильным приложением. После подтверждения прохождения платежа банк направляет организации информацию о проведенной оплате. Удобное платежное решение для киосков, салонов услуг красоты, паркингов, спортивных и фитнес клубов и т.д.
  2. QR код на кассе: это электронный вариант предыдущего способа оплаты – кодовая комбинация предоставляется плательщику в электронном виде на экране кассы либо терминала оплаты, может использоваться также страница приложения .
  3. Мгновенный счет: платежи граждан в пользу предприятий и организаций в ходе интернет-торговли или оплаты различных услуг с мобильного устройства;
  4. Подписки: это весьма удобно для регулярного списания, например, ежемесячные оплаты абонементов, услуг операторов связи и др.

Согласно информации Центробанка РФ от 1 октября 2021, граждане, которые имеют регистрацию в качестве самозанятых, вправе получать и принимать (смотря, в каких банках есть СБП) оплату за работу через Систему быстрых платежей на личные счета. И для них установлен льготный тариф – комиссия не выше 0,4% от суммы и при этом не более 1,5 тысяч руб.

13 августа 2021 года Совет директоров регулятора с 1 октября 2021 года ограничил также максимальную комиссию. Так банки, кто входит в систему быстрых платежей , могут взимать с предприятий торговли и сервисных организаций за транзакции по СБП вознаграждение не более полутора тысяч руб. за один перевод.

Опыт пользования системой показал, что потенциал этого гибкого платежного инструмента для экономики огромен, и это определяет его активное развитие. Разработка и усовершенствование идет по пути упрощения для пользователей, прозрачности транзакций и информационной безопасности.

LIFE PAY — пожалуй, лучший оператор Системы быстрых платежей. Мы предлагаем клиентам не просто экономить на ставке по эквайрингу, а внедрить полноценную систему приема платежей по СБП: удобную как для работника, так и для клиента.

При интернет-платежах больше не нужно вводить данные карты —достаточно отсканировать QR-код и совершить оплату в приложении банка.

В магазине и при доставке предложите клиентам уникальную разработку — NFC-микрочип, который позволяет принимать оплату касанием телефона клиента за 14 секунд. На всех терминалах LIFE PAY также можно сгенерировать QR-код для оплаты. Удобство клиента — превыше всего, а LIFE PAY приумножит его лояльность.

Ждем вас в нашем Телеграм-канале! Там вы найдёте актуальные новости, полезную аналитику, лайфхаки и обзоры на тему бизнеса, финансов, банков, экономики и профессионального роста!


Нет времени разбираться?

Оставьте заявку и наши менеджеры свяжутся в вами

Телефон

Поделиться

наши продукты
  • СБП бесконтакт

    СБП бесконтакт

    Выгодно принимайте безналичные платежи прикосновением телефона с комиссией 0%

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Облачная фискализация

    Автоматизируйте бизнес-процессы в мобильной торговле и сэкономьте на закупке кассового оборудования

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Кассовая программа LIFE POS

    Автоматизируйте торговые точки и доставку, принимайте платежи и ведите отчетность с удобством

    подробнее
ЧИТАЙТЕ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

Кофейни и рестораны На отношение клиентов влияют не только экономические обстоятельства, но и сами сотрудники заведения: среди них могут попасться недобросовестные кадры, которые используют мошеннические схемы. Например, заменяют чеки на пречеки. Прием платежей мимо кассы может принести заведению убытки. А если об этом станет известно общественности, то ожидайте закономерное снижение потока клиентов. И это не […]

Мультимерчант позволяет принимать оплаты банковскими картами через один платежный терминал на расчетные счета разных юрлиц, соблюдая 54-ФЗ. Функциональность позволяет организовать полную автоматизацию процесса оплаты для корпоративных клиентов. Ресторан и мультибрендовый магазин Зачастую в сфере ресторанного бизнеса поступление оплат происходит на разные юрлица. Например, кухня — на одно, а бар —  на другое. Наверняка, вы замечали […]

Однако в салонах красоты все еще присутствует тенденция принимать оплату исключительно наличными, даже в случае существенного клиентского потока и годового дохода больше 20 млн рублей. Пользуясь случаем, спешим напомнить. что это противоречит Федеральному закону 290 и грозит штрафом. Тем более, клиенту ”неожиданно сломанный терминал для оплаты” принесет лишние неудобства: наличку с собой носят далеко не […]

Стартапы — настоящий двигатель прогресса. Сегодня о тебе никто не знает, но у тебя есть блестящая задумка — завтра о ней может заговорить весь мир и сделать вас миллионером. Во время неопределенности создаются особые условия: ваши конкуренты могут либо активно вырабатывать новые планы действий, либо застыть в шоке от происходящего. Случается такое, что конкурентов и […]

Китай и Россия Биометрические технологии, цифровой рубль и Система быстрых платежей (внедрение оплаты через QR-коды в торговых обиход)  — флагманские разработки российской финансовой отрасли. Технология оплаты по QR-коду пришла в нашу страны из Китая: еще до 2019 года включительно (до пандемии COVID-19) нередко можно было увидеть в России туриста из Поднебесной, сканирующего QR-код на кассе, […]

Защита клиентов банка при онлайн-операциях Введена возможность ограничений числа онлайн-транзакций самими клиентами банков. Данный шаг был разработан как мера борьбы с киберпреступностью, в частности, со схемами мошенников, использующих фишинговые сайты. Банки также будут пристально наблюдать, с каких устройств совершаются транзакции. Бизнесу данный закон поможет сохранить репутацию компании. Т.е. клиенты будут дополнительно защищены от несуществующих покупок […]

Получайте самые актуальные новости в моменте
Напишите свой e-mail и мы уведомим Вас,
когда появятся наши новые статьи!
Напишите свой e-mail
Подпишитесь на нас в социальных сетях и следите за нашими новостями
Оставьте заявку и мы подберем оптимальное решение
* поля обязательны для заполнения

Оставьте заявку

Ответим на любые вопросы и поможем
оперативно начать работу

Похоже на опечатку. Проверьте номер телефона

Нажимая на кнопку «Оставить заявку», вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных