Top.Mail.Ru
НАЗАД К БЛОГУ

Какие банки входят в систему быстрых платежей

С 28 января 2019 года введена в действие система быстрых платежей (СБП). Она разработана Центральным Банком Российской Федерации совместно с АО «Национальная система платежных карт». Функции оператора, а также расчетного центра выполняет Банк России, а Национальная система платежных карт взяла на себя функционал операционного платежного и клирингового центра. В нашей статье рассмотрим, какие банки поддерживают систему быстрых платежей, в каких банках можно подключить оплату и прием платежей по СБП.

По мере распространения системы список банков, подключенных к системе быстрых платежей, расширился почти до 210 банков. В систему быстрых платежей входят банки-партнеры, подключившиеся к системе и обеспечиваюшие своим клиентам возможность переводить и принимать денежные средства по СБП.

Список банков участников СБП

БанкПрием платежейВыплаты
АБ РОССИЯДаДа
Абсолют БанкДаДа
АвтоградбанкДаДа
АвтоторгбанкДаДа
АГРОПРОМКРЕДИТДаДа
Азиатско-Тихоокеанский БанкДаДа
Ак Барс БанкДаДа
АКБ ДержаваДаДа
АКБ ПриморьеДаДа
АКБ Тендер БанкДаДа
АКБ ЦентроКредитДаДа
АКИБАНКДаДа
Алеф-БанкДаДа
АлмазэргиэнбанкДаДа
Америкэн Экспресс БанкДа
АресбанкДаДа
Банк 131ДаДа
Банк АверсДаДа
Банк АгроросДаДа
Банк АкцептДаДа
Банк АлександровскийДаДа
Банк БКФДаДа
Банк ВБРРДаДа
Банк ВенецДаДа
Банк ДОМ РФДа
Банк ЕкатеринбургДаДа
Банк ЗаречьеДаДа
Банк ЗенитДаДа
Банк ИнтезаДаДа
Банк ИПБДаДа
Банк ИТУРУПДаДа
Банк КазаниДаДа
Банк КремлевскийДаДа
Банк Мир ПривилегийДаДа
Банк Объединенный капиталДаДа
БАНК ОРЕНБУРГДаДа
Банк ПСКБДаДа
Банк Развитие-СтолицаДаДа
Банк РаундДаДа
БАНК СГБДаДа
Банк СинараДаДа
Банк СнежинскийДаДа
Банк СОЮЗДаДа
БАНК УРАЛСИБДаДа
БелгородсоцбанкДаДа
Бланк банкДа
БыстроБанкДаДа
ВЛАДБИЗНЕСБАНКДаДа
ВНЕШФИНБАНКДаДа
ВУЗ банкДаДа
ГазэнергобанкДа
Гарант-Инвест банкДаДа
ГЕНБАНКДаДа
ГОРБАНКДаДа
ГТ банкДаДа
Дальневосточный банкДаДа
ДатабанкДаДа
Джей энд Ти БанкДаДа
Дойче БанкДа
Земский банкДаДа
ИК БанкДаДа
КБ ИС БанкДаДа
КБ Пойдем!Да
КБ РостФинансДаДа
КБ СтройлесбанкДаДа
КБ ХлыновДаДа
КИВИ БанкДаДа
Кредит Европа Банк (Россия)ДаДа
Кредит Урал БанкДаДа
Крокус-БанкДаДа
Кубань КредитДа
КубаньторгбанкДаДа
КузнецкбизнесбанкДаДа
КЭБ ЭйчЭнБи БанкДаДа
ЛевобережныйДаДа
ЛОКО-БанкДаДа
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБДаДа
МеталлинвестбанкДаДа
Мир Бизнес БанкДаДа
МКБДаДа
МОРСКОЙ БАНКДаДа
МОСКОМБАНКДаДа
МоскоммерцбанкДаДа
МОСОБЛБАНКДаДа
МС Банк РусДа
МСП БанкДаДа
МТС-БанкДаДа
НацинвестпромбанкДаДа
Национальный стандартДаДа
НБД-БанкДаДа
НИКО-БАНКДаДа
НКО МОБИ ДеньгиДа
НКО НРДДаДа
НКО ЮМаниДаДа
НовобанкДаДа
НОКССБАНКДаДа
Норвик БанкДаДа
НРБанкДа
ОТП БанкДаДа
Первый Инвестиционный БанкДаДа
Почта БанкДа
ПримсоцбанкДаДа
Прио-ВнешторгбанкДаДа
ПроБанкДаДа
Реалист БанкДаДа
Ренессанс КредитДаДа
РЕСО КредитДаДа
РНКБ БанкДаДа
РНКО Деньги Мэйл РуДа
РосДорБанкДаДа
РоссельхозбанкДаДа
РусьуниверсалбанкДаДа
Санкт-ПетербургДаДа
СбербанкДаДа
СДМ-БанкДаДа
Северный Народный БанкДаДа
Сетелем БанкДаДа
СибсоцбанкДаДа
СИНКО-БАНКДаДа
СитибанкДаДа
СМП БанкДаДа
СНГБДаДа
СовкомбанкДаДа
Солид БанкДаДа
СОЦИУМ-БАНКДаДа
ТАТСОЦБАНКДаДа
Тимер БанкДаДа
ТольяттихимбанкДаДа
ТомскпромстройбанкДаДа
ТранскапиталбанкДаДа
ТрансстройбанкДаДа
УБРиРДаДа
УглеметбанкДаДа
Урал ФДДаДа
УРАЛПРОМБАНКДаДа
ФИНАМДаДа
ФОРА-БАНКДаДа
ФорштадтДаДа
Хакасский муниципальный банкДаДа
ХКФ БанкДаДа
Центр-инвестДаДа
ЧЕЛИНДБАНКДаДа
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНКДаДа
ЭкспобанкДаДа
ЭнергобанкДаДа
ЭнерготрансбанкДаДа
Эс-Би-Ай БанкДаДа
ЮГ-ИнвестбанкДаДа
Юникредит БанкДа
ЭлплатДаДа
АвангардДа
МОНЕТАДаДа
КОШЕЛЕВ-БАНКДаДа
МодульбанкДаДа
Банк СаратовДаДа
Таврический БанкДаДа
ГазпромбанкДа
Альфа-БанкДаДа
ПромсвязьбанкДаДа
ОткрытиеДаДа
Точка “ФК Открытие”ДаДа
ВТБДа
Банк Русский СтандартДаДа
РосбанкДаДа
Райффайзен БанкДаДа
ТинькоффДаДа
РН БанкДаДа
ХайсДаДа
Список банков

С 1 апреля 2022 г. изменено Положение ЦБ РФ о платежной системе: системно значимые банки, а также банки поддерживающие систему быстрых платежей, которым выдана универсальная лицензия, обязали обеспечить использование быстрых платежей физическими лицами, получателям-организациям и ИП с применением специального мобильного приложения СБП.

Банки участники СБП имеют возможность использовать эту систему для совершения трансграничных переводов. Об этом говорится в Указании Банка России от 23 декабря 2021 г. № 6030-У. Комиссию за перевод в размере 6 рулей оплачивает банк-отправитель.

Подключение банков к СБП происходит в несколько этапов. Для начала необходимо оформить юридически взаимоотношения с АО «Национальная система платежных карт» и с Банком России – присоединиться к правилам оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, оформить доп. соглашение к договору корреспондентского счета. После проведения тестовых испытания, происходит запуск и активация работы сервиса. Описание всех этапов и необходимые документы размещены на официальном сайте системы.

Экосистема СБП (сегменты)

В зависимости от статуса субъектов переводов (статуса отправителя денег и их получателя) и в каких банках работает система быстрых платежей, реализуются разные сегменты:

  • С2С (это быстрые переводы денег гражданами между собой по номеру телефона);
  • С2В (оплата товаров (или услуг) гражданами в адрес организаций по QR-коду и в сети Интернет);
  • В2С (это платежи от организаций к гражданам, например, при возврате платежей в случае неудачных покупок);
  • В2В (с декабря 2021 года запущен процесс проведения денежных транзакций, используя СБП, между организациями);
  • Me2Me (между своими же счетами гражданина в разных кредитных организациях).

Условия переводов системы быстрых платежей Банка России

Передача денежных средств возможна любому клиенту банка, присоединившегося к системе система быстрых платежей.

Банки участники системы быстрых платежей установли определенный лимит на переводы без комиссии – сто тысяч рублей за месяц пользователь вправе переводить бесплатно. Такой льготный период бесплатных транзакций между физлицами установлен Советом директоров Банка России пока до 1 июля 2024 года. Сверх лимита банки работающие с СБП платежей могут устанавливать вознаграждение (комиссию) до 0,5% (но не более полутора тысяч рублей).

Банком России установлены тарифы – на их основании осуществляется работа СБП. Новые размеры тарифов вступили 1 мая 2022 года , об этом было принято Решение Совета директоров Центробанка РФ от 14 апреля 2022 г.

Лимит на переводы в рамках одних суток банки подключенные к (СБП) системе быстрых платежей определяют самостоятельно. Так, на текущий момент он сохраняется в размере не менее 150 тысяч рублей. Исполнение распоряжений клиентов на незамедлительный перевод осуществляется на сумму менее 1 000 000 рублей за 1 операцию.

Удобства и преимущества СПБ системы

  • удобство и скорость зачисления средств;
  • нет необходимости забивать реквизиты перевода;
  • выяснять конкретный счет и иные реквизиты его банка.

В несколько кликов в мобильном приложении нужная сумма денег уйдет моментально и бесплатно, если отправитель не превысил лимит льготных, бесплатных переводов.

К преимуществам также можно отнести:

  • Универсальность системы, ведь банки входящие в систему быстрых платежей, предоставляют сервис при всех вариантах взаимодействия клиента с бизнесом, кроме того, сервис этот работает круглосуточно.
  • Выгода системы для пользователей – банки партнеры СБП, предлагают минимальные комиссии, если сравнивать с другими системами проведения платежей и операторами.

Надежность и безопасность транзакций обеспечивает не только Центральный Банк РФ и клиринговый центр, но и банки партнеры системы, реализующие свои механизмы защиты информации при проведении платежей.

С июля 2020 г банки участники системы быстрых платежей Банка России внедрили для своих клиентов новую удобную опцию. Теперь на своем счете можно аккумулировать средства с собственных счетов других банков. Теперь нет необходимости открывать разные приложения иных банков (независимо от того, какие банки поддерживают систему быстрых платежей), а в том моб. приложении, где клиенту надо пополнить счет, достаточно сделать запрос на определенные суммы. Система быстрых платежей сама распознает эти счета по привязанному к карте номеру телефона и исполнит перевод.

Какие банки используют систему быстрых платежей для бизнеса

Работа СБП в различных сферах бизнеса сразу была оценена предпринимателями. Самым популярным сегментом (речь идет о С2В) по состоянию на конец 2021 года воспользовались уже свыше 170 тысяч торговых и сервисных предприятий, а число клиентов уже приближается к полутора миллионам.

Подключение к СБП становится выгодным преимуществом для предприятий малого, среднего бизнеса, поскольку это одно удобное платежное решение для всех каналов оплаты, причем независимо от места нахождения точки взаимодействия бизнеса с его клиентом.

Кроме того, развитие системы не стоит на месте и банки партнеры использующие СБП работают над различными решениями, встраиваемыми в программы лояльности организаций.

Еще, клиенты банков могут использовать СБП (в каких банках можно) для оплаты товаров обычного обихода, а также брокерских услуг, для платежей по договорам финансовых услуг, во взаимоотношениях со страховыми организациями, предприятиями.

Подключение к СБП бизнеса может быть реализовано через разнообразный функционал:

  1. QR-наклейка: это многоразовый qr-код, размещаемый в удобном, доступном для плательщика месте для считывания банковским мобильным приложением. После подтверждения прохождения платежа банк направляет организации информацию о проведенной оплате. Удобное платежное решение для киосков, салонов услуг красоты, паркингов, спортивных и фитнес клубов и т.д.
  2. QR код на кассе: это электронный вариант предыдущего способа оплаты – кодовая комбинация предоставляется плательщику в электронном виде на экране кассы либо терминала оплаты, может использоваться также страница приложения .
  3. Мгновенный счет: платежи граждан в пользу предприятий и организаций в ходе интернет-торговли или оплаты различных услуг с мобильного устройства;
  4. Подписки: это весьма удобно для регулярного списания, например, ежемесячные оплаты абонементов, услуг операторов связи и др.

Согласно информации Центробанка РФ от 1 октября 2021, граждане, которые имеют регистрацию в качестве самозанятых, вправе получать и принимать (смотря, в каких банках есть СБП) оплату за работу через Систему быстрых платежей на личные счета. И для них установлен льготный тариф – комиссия не выше 0,4% от суммы и при этом не более 1,5 тысяч руб.

13 августа 2021 года Совет директоров регулятора с 1 октября 2021 года ограничил также максимальную комиссию. Так банки, кто входит в систему быстрых платежей , могут взимать с предприятий торговли и сервисных организаций за транзакции по СБП вознаграждение не более полутора тысяч руб. за один перевод.

Опыт пользования системой показал, что потенциал этого гибкого платежного инструмента для экономики огромен, и это определяет его активное развитие. Разработка и усовершенствование идет по пути упрощения для пользователей, прозрачности транзакций и информационной безопасности.


Нет времени разбираться?

Оставьте заявку и наши менеджеры свяжутся в вами

Телефон

Поделиться

наши продукты
  • СБП бесконтакт

    СБП бесконтакт

    Выгодно принимайте безналичные платежи прикосновением телефона с комиссией 0%

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Облачная фискализация

    Автоматизируйте бизнес-процессы в мобильной торговле и сэкономьте на закупке кассового оборудования

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Кассовая программа LIFE POS

    Автоматизируйте торговые точки и доставку, принимайте платежи и ведите отчетность с удобством

    подробнее
ЧИТАЙТЕ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

В 2017 году был подписан закон о маркировке товаров. Основной его целью стала борьба с фальсификатом в России. Вслед за новым законом изменения коснулись правил торговли и учёта. Список товаров подлежащих маркировке и правила маркировки товаров постоянно дополняются. Чтобы избежать штрафов за товар без маркировки, нужно следить за обновлением списка и новыми требованиями. Рассмотрим в […]

Сегодня в соцсети можно следить за брендом любимых продуктов, коммуницировать с ним, переходить по рекламным объявлениям, знакомиться с другими брендами и совершать покупки прямо с витрины. Владельцы бизнеса могут продвигать товары самостоятельно, создавать интернет-магазины и даже принимать платежи от клиентов. Все лайфхаки по приему платежей в социальных сетях читайте в этой статье. Опыт Китая: платежи […]

Жизнь владельца туристического агентства со стороны кажется радостной и беззаботной. На самом деле владельцы турфирм не понаслышке знают, что такое недовольные клиенты, заблокированные счета, злоупотребления персонала, штрафы и т.п. И современные платежные решения, специально разработанные для бизнесменов в сфере туризма, значительно облегчают их жизнь. Турагентство и прием платежей По мере развития туризма и оборотов, появилась […]

Сегодня всё больше людей отдают предпочтения безналичной оплате. Объяснить это можно комфортом — не нужно носить с собой наличку, всё необходимое сосредоточено в телефоне или максимум на банковской карте. Расскажем, как подключить эквайринг от LifePay и почему это выгодно.

QR-код и NFC-микрочип При этом предлагается два варианта совершения быстрого платежа — с помощью статичного QR-кода или NFC-микрочипа, который помогает сохранить пользовательскую привычку оплаты касанием мобильного телефона. При первом варианте человеку будет достаточно отсканировать QR-код и произвести оплату той суммы, которую направил кассир в боте. С NFC-микрочипом количество операций, а следовательно, и время оплаты сокращается. […]

Продажа через вендинговые аппараты и использование безналичных платежей в России интенсивно развивалось и в последние годы вендинг стал популянным направлением бизнеса среди предпринимателей. Поэтому, вендинговые предприниматели (Вендоры) стали задумываться о скорейшем оснащении своих сетей терминалами для считывания банковских карт. Эквайринг для вендинга — это банковская услуга позволяющая вендору принимать безналичную оплату, а покупателям оплачивать в […]

Получайте самые актуальные новости в моменте
Напишите свой e-mail и мы уведомим Вас,
когда появятся наши новые статьи!
Напишите свой e-mail
Подпишитесь на нас в социальных сетях и следите за нашими новостями
Оставьте заявку и мы подберем оптимальное решение
* поля обязательны для заполнения
Продолжая просмотр страниц сайта life-pay.ru, я соглашаюсь с использованием файлов cookie владельцем сайта в соответствии с «Политикой в отношении файлов cookie», в том числе на передачу данных, указанных в Политике, третьим лицам (сервисам веб-аналитики). Полный текст правил

Оставьте заявку

Ответим на любые вопросы и поможем
оперативно начать работу

Похоже на опечатку. Проверьте номер телефона

Нажимая на кнопку «Оставить заявку», вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных