Facebook
Личный кабинет
НАЗАД К БЛОГУ

Система быстрых платежей: список банков

Мир цифровых технологий стремительно развивается. Раньше перевод денег между банками занимал некоторое время, а если операция попадала на выходные или праздничные дни, она затягивалась еще дольше. Сейчас же перечисление средств клиентами банков происходит в несколько кликов, и деньги зачисляются практически моментально. Разберемся, как это работает.

С 28 января 2019 года введена в действие система моментальных переводов, осуществляемых между клиентами банков через указание номера телефона получателя – так называемая Система быстрых платежей. Она разработана Центральным Банком Российской Федерации совместно с АО «Национальная система платежных карт». Сокращенное ее название – СБП. Функции оператора, а также расчетного центра выполняет Банк России, а Национальная система платежных карт взяла на себя функционал операционного платежного и клирингового центра.

Первоначально система позволяла осуществлять моментальные платежи только между физическими лицами. А уже второй этап развития реализовал возможности переводов между гражданами и юрлицами за товары, сервисы, услуги (к примеру, в интернете и у различных розничных продавцов).

В каких банках реализована СБП

По мере распространения СБП к ней присоединяется все большее количество кредитных организаций. Чтобы понять, реализована ли эта удобная функция в конкретной кредитной организации, достаточно изучить возможности приложения или получить информацию непосредственно в организации. А для ответа на вопрос, в каких банках можно использовать систему, нужно посмотреть актуальный список банков, присоединившихся к проекту:

БанкПрием платежейВыплаты
АБ РОССИЯДаДа
Абсолют БанкДаДа
АвтоградбанкДаДа
АвтоторгбанкДаДа
АГРОПРОМКРЕДИТДаДа
Азиатско-Тихоокеанский БанкДаДа
Ак Барс БанкДаДа
АКБ ДержаваДаДа
АКБ ПриморьеДаДа
АКБ Тендер БанкДаДа
АКБ ЦентроКредитДаДа
АКИБАНКДаДа
Алеф-БанкДаДа
АлмазэргиэнбанкДаДа
Америкэн Экспресс БанкДа
АресбанкДаДа
Банк 131ДаДа
Банк АверсДаДа
Банк АгроросДаДа
Банк АкцептДаДа
Банк АлександровскийДаДа
Банк БКФДаДа
Банк ВБРРДаДа
Банк ВенецДаДа
Банк ДОМ РФДа
Банк ЕкатеринбургДаДа
Банк ЗаречьеДаДа
Банк ЗенитДаДа
Банк ИнтезаДаДа
Банк ИПБДаДа
Банк ИТУРУПДаДа
Банк КазаниДаДа
Банк КремлевскийДаДа
Банк Мир ПривилегийДаДа
Банк Объединенный капиталДаДа
БАНК ОРЕНБУРГДаДа
Банк ПСКБДаДа
Банк Развитие-СтолицаДаДа
Банк РаундДаДа
БАНК СГБДаДа
Банк СинараДаДа
Банк СнежинскийДаДа
Банк СОЮЗДаДа
БАНК УРАЛСИБДаДа
БелгородсоцбанкДаДа
Бланк банкДа
БыстроБанкДаДа
ВЛАДБИЗНЕСБАНКДаДа
ВНЕШФИНБАНКДаДа
ВУЗ банкДаДа
ГазэнергобанкДа
Гарант-Инвест банкДаДа
ГЕНБАНКДаДа
ГОРБАНКДаДа
ГТ банкДаДа
Дальневосточный банкДаДа
ДатабанкДаДа
Джей энд Ти БанкДаДа
Дойче БанкДа
Земский банкДаДа
ИК БанкДаДа
КБ ИС БанкДаДа
КБ Пойдем!Да
КБ РостФинансДаДа
КБ СтройлесбанкДаДа
КБ ХлыновДаДа
КИВИ БанкДаДа
Кредит Европа Банк (Россия)ДаДа
Кредит Урал БанкДаДа
Крокус-БанкДаДа
Кубань КредитДа
КубаньторгбанкДаДа
КузнецкбизнесбанкДаДа
КЭБ ЭйчЭнБи БанкДаДа
ЛевобережныйДаДа
ЛОКО-БанкДаДа
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБДаДа
МеталлинвестбанкДаДа
Мир Бизнес БанкДаДа
МКБДаДа
МОРСКОЙ БАНКДаДа
МОСКОМБАНКДаДа
МоскоммерцбанкДаДа
МОСОБЛБАНКДаДа
МС Банк РусДа
МСП БанкДаДа
МТС-БанкДаДа
НацинвестпромбанкДаДа
Национальный стандартДаДа
НБД-БанкДаДа
НИКО-БАНКДаДа
НКО МОБИ ДеньгиДа
НКО НРДДаДа
НКО ЮМаниДаДа
НовобанкДаДа
НОКССБАНКДаДа
Норвик БанкДаДа
НРБанкДа
ОТП БанкДаДа
Первый Инвестиционный БанкДаДа
Почта БанкДа
ПримсоцбанкДаДа
Прио-ВнешторгбанкДаДа
ПроБанкДаДа
Реалист БанкДаДа
Ренессанс КредитДаДа
РЕСО КредитДаДа
РНКБ БанкДаДа
РНКО Деньги Мэйл РуДа
РосДорБанкДаДа
РоссельхозбанкДаДа
РусьуниверсалбанкДаДа
Санкт-ПетербургДаДа
СбербанкДаДа
СДМ-БанкДаДа
Северный Народный БанкДаДа
Сетелем БанкДаДа
СибсоцбанкДаДа
СИНКО-БАНКДаДа
СитибанкДаДа
СМП БанкДаДа
СНГБДаДа
СовкомбанкДаДа
Солид БанкДаДа
СОЦИУМ-БАНКДаДа
ТАТСОЦБАНКДаДа
Тимер БанкДаДа
ТольяттихимбанкДаДа
ТомскпромстройбанкДаДа
ТранскапиталбанкДаДа
ТрансстройбанкДаДа
УБРиРДаДа
УглеметбанкДаДа
Урал ФДДаДа
УРАЛПРОМБАНКДаДа
ФИНАМДаДа
ФОРА-БАНКДаДа
ФорштадтДаДа
Хакасский муниципальный банкДаДа
ХКФ БанкДаДа
Центр-инвестДаДа
ЧЕЛИНДБАНКДаДа
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНКДаДа
ЭкспобанкДаДа
ЭнергобанкДаДа
ЭнерготрансбанкДаДа
Эс-Би-Ай БанкДаДа
ЮГ-ИнвестбанкДаДа
Юникредит БанкДа
ЭлплатДаДа
АвангардДа
МОНЕТАДаДа
КОШЕЛЕВ-БАНКДаДа
МодульбанкДаДа
Банк СаратовДаДа
Таврический БанкДаДа
ГазпромбанкДа
Альфа-БанкДаДа
ПромсвязьбанкДаДа
ОткрытиеДаДа
Точка “ФК Открытие”ДаДа
ВТБДа
Банк Русский СтандартДаДа
РосбанкДаДа
Райффайзен БанкДаДа
ТинькоффДаДа
РН БанкДаДа
ХайсДаДа

С 1 апреля 2022 г. изменено Положение ЦБ РФ о платежной системе: системно значимые банки, а также банки, которым выдана универсальная лицензия, обязали обеспечить использование быстрых платежей физическими лицами получателям-организациям и ИП с применением специального мобильного приложения СБП.

У кредитных организаций и международных финансовых организаций появилась возможность совершения трансграничных переводов с использованием СБП. Об этом говорится в Указании Банка России от 23 декабря 2021 г. № 6030-У.

Подключение банков к СБП происходит в несколько этапов. Для начала необходимо оформить юридически взаимоотношения с АО «Национальная система платежных карт» и с Банком России – присоединиться к правилам оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, оформить доп. Соглашение к договору корреспондентского счета. После проведения тестовых испытания, происходит запуск и активация работы сервиса. Описание всех этапов и необходимые документы размещены на официальном сайте системы.

Экосистема СБП (сегменты)

В зависимости от статуса субъектов переводов (статуса отправителя денег и их получателя) в системе быстрых платежей реализуются разные сегменты:

  • С2С (это быстрые переводы денег гражданами между собой по номеру телефона);
  • С2В (оплата товаров (или услуг) гражданами в адрес организаций по QR-коду и в сети Интернет);
  • В2С (это платежи от организаций к гражданам, например, при возврате платежей в случае неудачных покупок);
  • В2В (с декабря 2021 года запущен процесс проведения денежных транзакций, используя СБП, между организациями);
  • Me2Me (между своими же счетами гражданина в разных кредитных организациях).

Условия переводов

Возможна передача денежных средств любому клиенту банка, присоединившегося к системе.

В системе установлен определенный лимит на переводы без оплаты комиссии – то есть сто тысяч рублей за месяц пользователь вправе переводить бесплатно. Такой льготный период бесплатных транзакций между физлицами установлен Советом директоров Банка России пока до 1 июля 2024 года. Сверх лимита банки могут устанавливать вознаграждение (комиссию) до 0,5% (но не более полторы тысячи рублей).

Банком России установлены тарифы – на их основании осуществляется работа СБП. Новые размеры тарифов вступили 1 мая 2022 года , об этом было принято Решение Совета директоров Центробанка РФ от 14 апреля 2022 г.

Лимит на переводы в рамках одних суток банки определяют самостоятельно. Так, на текущий момент он сохраняется в размере не менее 150 тысяч рублей. Исполнение распоряжений клиентов на незамедлительный перевод осуществляется на сумму менее 1 000 000 рублей за 1 операцию.

Удобства и преимущества

Помимо явных удобств со скоростью зачисления средств, у клиента банка – пользователя системы быстрых платежей нет необходимости забивать реквизиты перевода, выяснять конкретный счет и иные реквизиты его банка. В несколько кликов в мобильном приложении нужная сумма денег уйдет моментально и бесплатно, если отправитель не превысил лимит льготных, бесплатных переводов.

К преимуществам также можно отнести универсальность системы, ведь банки, участники СБП, предоставляют сервис при всех вариантах взаимодействия клиентов с бизнесом, кроме того, сервис этот работает круглосуточно.

Выгода системы оценена пользователями – банки, использующие СБП, предлагают минимальные комиссии, если сравнивать с другими системами проведения платежей и операторами.

Мы поможем вашему бизнесу
принимать платежи
Оставьте заявку и с вами свяжется менеджер LIFE PAY
или позвоните 8 (800) 775-35-62

Надежность и безопасность транзакций обеспечивается не только Центральным Банком РФ и клиринговым центром, но и банки партнеры системы реализуют свои механизмы защиты информации при проведении платежей.

С июля 2020 г банки, входящие в СБП, внедрили для своих клиентов новую удобную опцию. Теперь на своем счете можно аккумулировать средства с собственных счетов других банков. Теперь нет необходимости открывать разные приложения иных банков, а в том моб. приложении, где клиенту надо пополнить счет, достаточно сделать запрос на определенные суммы. Система быстрых платежей сама распознает эти счета по привязанному к карте номеру телефона и исполнит перевод.

СБП для бизнеса

Работа СБП в различных сферах бизнеса сразу была оценена предпринимателями. Самым популярным сегментом (речь идет о С2В) по состоянию на конец 2021 года воспользовались уже свыше 170 тысяч торговых и сервисных предприятий, а число клиентов уже приближается к полутора миллионам.

Подключение к СБП становится выгодным преимуществом для предприятий малого, среднего бизнеса, поскольку это одно удобное платежное решение для всех каналов оплаты, причем независимо от места нахождения точки взаимодействия бизнеса с его клиентом.

Кроме того, развитие системы не стоит на месте и банки, участники СБП, работают над различными решениями, встраиваемыми в программы лояльности организаций.

Чаще всего клиенты используют СБП для оплаты товаров обычного обихода, а также брокерских услуг, для платежей по договорам финансовых услуг, во взаимоотношениях со страховыми организациями, предприятиями связи.

Подключение к СБП бизнеса может быть реализовано через разнообразный функционал:

  1. QR-наклейка: это многоразовый qr-код, размещаемый в удобном, доступном для плательщика месте для считывания банковским мобильным приложением. После подтверждения прохождения платежа банк направляет организации информацию о проведенной оплате. Удобное платежное решение для киосков, салонов услуг красоты, паркингов, спортивных и фитнес клубов и т.д.
  2. QR код на кассе: это электронный вариант предыдущего способа оплаты – кодовая комбинация предоставляется плательщику в электронном виде на экране кассы либо терминала оплаты, может использоваться также страница приложения.
  3. Мгновенный счет: платежи граждан в пользу предприятий и организаций в ходе интернет-торговли или оплаты различных услуг с мобильного устройства;
  4. Подписки: это весьма удобно для регулярного списания, например, ежемесячные оплаты абонементов, услуг операторов связи и др.

Согласно информации Центробанка РФ от 1 октября 2021, граждане, которые имеют регистрацию в качестве самозанятых, вправе получать (принимать) оплату за работу через Систему быстрых платежей. И для них установлен льготный тариф – комиссия не выше 0,4% от суммы и при этом не более 1,5 тысяч руб.

13 августа 2021 года Совет директоров регулятора с 1 октября 2021 года ограничил также максимальную комиссию. Так, банки, участники СБП, могут взимать с предприятий торговли и сервисных организаций за транзакции в системе быстрых платежей вознаграждение не более полутора тысяч руб. за один перевод.

Опыт пользования системой показал, что потенциал этого гибкого платежного инструмента для экономики огромен, и это определяет его активное развитие. Разработка и усовершенствование идет по пути упрощения для пользователей, прозрачности транзакций и информационной безопасности.

Мы поможем вашему бизнесу
принимать платежи
Оставьте заявку и с вами свяжется менеджер LIFE PAY
или позвоните 8 (800) 775-35-62
Поделиться
наши продукты
  • СБП бесконтакт

    СБП бесконтакт

    Выгодно принимайте безналичные платежи прикосновением телефона с комиссией 0%

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Облачная фискализация

    Автоматизируйте бизнес-процессы в мобильной торговле и сэкономьте на закупке кассового оборудования

    подробнее
  • СБП бесконтакт

    Кассовая программа LIFE POS

    Автоматизируйте торговые точки и доставку, принимайте платежи и ведите отчетность с удобством

    подробнее
ЧИТАЙТЕ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

При оказании услуг потребителю или при открытии бизнеса в сфере розничной торговли закон предписывает обязательное использование ККТ. В официальном реестре кассовой техники зарегистрировано около 200 аппаратов разных изготовителей. Они отличаются возможностями, рабочими параметрами, ценой, размером и внешним видом. Как выбрать онлайн-кассу для ИП, не переплачивая за бесполезные опции? Разбираемся в вопросе, анализируя разные варианты продукции.

С начала 2019 года начала работать система моментальных переводов между клиентами российских банков, разработанная совместно Центральным Банком РФ и Национальной системой платежных карт. Сокращенно этот удобный сервис называют СБП – система быстрых платежей. Платежи действительно проходят моментально, для идентификации получателя физического лица достаточно знать его номер телефона, переводы до ста тысяч рублей между «физиками» бесплатны. […]

На сегодняшний день максимальная сумма без комиссии не изменялась с момента запуска СБП и составляет 100 000 рублей в месяц. При этом количество переводов не ограничивается. В случае, если общая сумма платежей превышает установленный лимит без комиссии, размер комиссионного вознаграждения будет составлять 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. При этом минимальная комиссия может варьироваться от 5 копеек до 3 рублей.

Интернет-эквайринг нужен для проведения удобных и простых безналичных расчётов с покупателями услуг и товаров.
В этой статье мы рассмотрим особенности интернет-эквайринга, процесс оплаты через интернет-эквайринг, его преимущества и недостатки, а также дадим рекомендации по выбору эквайера и разберёмся, от чего зависит стоимость услуг.

Чтобы подключиться к эквайрингу, юридические организации должны иметь расчетный счет. Однако они не обязаны иметь его в банке-эквайере. Физические лица, работающие без образования официальной организации, в некоторых ситуациях могут использовать эквайринг без расчетного счета для ИП.

Введение устройства в действие подчинено определенной процедуре, выполнять которую необходимо в нужной последовательности. При неправильном совершении одного действия всю цепочку придется повторить заново. Учимся, как без ошибок и сложностей запустить устройство в работу.

Получайте самые актуальные новости в моменте
Напишите свой e-mail и мы уведомим Вас,
когда появятся наши новые статьи!
Напишите свой e-mail
Подпишитесь на нас в социальных сетях и следите за нашими новостями
Оставьте заявку и мы бесплатно подберем решение для вашего бизнеса:
Оставьте заявку и мы подберем оптимальное решение
* поля обязательны для заполнения
Продолжая просмотр страниц сайта life-pay.ru, я соглашаюсь с использованием файлов cookie владельцем сайта в соответствии с «Политикой в отношении файлов cookie», в том числе на передачу данных, указанных в Политике, третьим лицам (сервисам веб-аналитики). Полный текст правил