Вам перевели деньги за продажу машины? Вернули крупный долг? Ваши денежные средства под угрозой! При любой подозрительной сумме ваш расчетный счет может быть заблокирован, а средства аннулированы. То есть вам позвонят. Из банка. Чтобы сообщить о блокировке расчетного счета.
В каком случае банк имеет право лишить вас денежных средств?
Кейс № 1
Представьте, что вы отдыхаете. Все отлично, но закончились наличные. Однако вы хорошо подготовились и у вас с собой банковская карта. И вот тут начнутся сложности. Банк может вас заподозрить в осуществлении незаконных операций и заблокирует счет.
Причина: вы не уведомили банк о своем путешествии.
Кейс № 2
Вы давно мечтали о покупке именно синего в голубую крапинку пуховика с капюшоном. С трудом, но нашли подходящую модель на зарубежном сайте. Например, на местном ebay. Сумма немаленькая, но она как раз у вас на карте. Решили оплатить? Оплата не пройдет!
Причина: вы впервые производите оплату в данную заграничную компанию или банк поставил под сомнения легальность компании.
Кейс № 3
Вы обычный среднестатистический менеджер Газпрома. Но с недавних пор ваши соседи подозревают вас в противодействии легализации доходов. Но вы не виноваты! Вам всего лишь выдали солидную премию за помощью начальнику. Поздравляем, вас заблокировали на основании 115-ФЗ.
Причина: ваша премия свыше 600 тысяч рублей (а это подозрительно)!
Реальные причины блокировки на основании 115-ФЗ:
- перевод денежных средств с анонимных электронных кошельков;
- сумма перечислений свыше 600 тысяч рублей;
- частые переводы денежных средств с одним и тем же лицом.
Кейс № 4
Вы копили. Вы копили еще с тех времен, когда доллар стоил 6 рублей. Вы очень мечтали о покупке 6 соток в 120 километрах от Москвы. И вы накопили. Но, увы, ваши денежные средства заблокировали.
Причина: доходы декларировать надо было и налоги платить.
Что делать? Как быть? Куда бежать?
Для разблокировки счета необходимо предоставить документы о происхождении данных средств. После чего банк рассмотрит ваше заявление сроком от 2-5 рабочих дней. Но рано радоваться. Не факт, что решение будет положительным.
В случае, если вы не сможете доказать легальность ваших средств — сумма сгорит.
Хорошие новости
На сегодняшний день автоматизированную систему выявления законности перемещения средств на ваших счетах внедрил только Сбербанк, но другие банки уже на пути «совершенствования».
Будьте осторожны и берегите свои сбережения.
